Используются материалы Financial Times Financial Times
Поддержите VTimes, чтобы мы могли работать для вас.

Время чтения: 1 мин

Банки нашли конфликт интересов в антиотмывочном механизме ЦБ

Национальный совет финансового рынка (НСФР), в который входят крупные российские банки, раскритиковал вторую версию законопроекта о создании антиотмывочной платформы на базе ЦБ, сообщает РБК со ссылкой на письмо совета.

Первая версия законопроекта о платформе «Знай своего клиента» была внесена в Госдуму в ноябре 2020 г. ЦБ планировал проводить скоринг банковских клиентов по критериям риска и относить их к трем зонам по принципу светофора — красной, желтой и зеленой. Инициативу раскритиковали участники рынка и Счетная палата за предложение блокировать средства клиентов из красной зоны и изымать их в пользу бюджета. Законопроект был отозван после первого чтения. 

Новая версия законопроекта не сильно отличается от предыдущей, отмечает НСФР. По словам замруководителя совета Александра Наумова, банки опасаются, что их пытаются сделать частью пенитенциарной системы. «Кредитные организации — это не суд, не прокуратура и не МВД, банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет. А уж тем более банк не может быть наделен правом без суда карать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств», — говорит он.

Кроме того, НСФР считает, что участие ЦБ в распределении клиентов по группам риска может привести к возникновению конфликта интересов. Регулятор оценивает, как банки соблюдают антиотмывочные нормы. Если ЦБ станет участником оценки риска клиента, то он будет вынужден контролировать собственную работу.

ЦБ сообщил, что еще не получил письмо НСФР. При этом представитель регулятора отметил, что новая версия законопроекта соответствует Конституции и не создает конфликта интересов, а также «поддерживается бизнес-объединениями и большинством банков».

Хотите сообщить об ошибке? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter




Спасибо, что читаете эту статью!

Поддержите VTimes, чтобы мы могли продолжать работать для вас.