Используются материалы Financial Times Financial Times
Поддержите VTimes, чтобы мы могли работать для вас.
Время чтения: 1 мин

Банки попросили дать им возможность отказывать в переводах по решению суда

Российские банки попросили у Министерства юстиции дать им право не выполнять в ряде случаев решения судов о переводе. Как пишет РБК со ссылкой на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР) ведомству, это помогло бы бороться с мошенничеством и обналичиванием через исполнительные листы.

Сейчас власти предлагают зачислять средства по исполнительным документам только на счета в российских банках, даже если получателем денег выступает нерезидент. Кредитные организации хотят дополнить эту инициативу. Они указали на два типа махинаций с этими документами:

  • Взыскание фиктивно созданной задолженности. Сговорившись, компании через суд списывают деньги со счета одной фирмы в пользу другой. Это может применяться для отмывания денег и перевода средств с заблокированного счета компании.
  • Подделка исполнительных документов для отмывания или обналичивания денег. Мошенники на основе доступных данных из открытого доступа создают «двойника» должника. Банк становится обязан списать средства в пользу взыскателя.

С октября 2019 года в России действуют поправки в закон «Об исполнительном производстве». В исполнительные листы кроме основных идентификаторов должника должны вноситься дополнительные данные, которые позволяют точно понять, с кого нужно взыскать деньги. Для граждан это могут быть дата и место рождения, серия и номер паспорта, ИНН и СНИЛС, а для компаний — ИНН и ОГРН.

Банки в письме министерству жалуются, что эта норма не всегда выполняется судебными приставами. Они хотят получить право отказывать в переводах по исполнительным документам, если в них не содержится дополнительных реквизитов. Также кредитные организации предлагают не вносить в электронную базу Федеральной службы судебных приставов листы без дополнительных реквизитов.

Хотите сообщить об ошибке? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter

Спасибо, что читаете эту статью!

Поддержите VTimes, чтобы мы могли продолжать работать для вас.