Используются материалы Financial Times Financial Times
Поддержите VTimes, чтобы мы могли работать для вас.
Время чтения: 2 мин

Какие схемы используют нелегальные финансовые организации

За год ЦБ обнаружил их более 1500

Центральный банк в прошлом году обнаружил более 1500 нелегальных финансовых организаций, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.

В 2019 г. их было заметно больше — 2600 компаний. Но делать выводы о том, что мошенников становится меньше, все же не стоит, подчеркивает Лях.

« Прошлый год, особенно II квартал, был аномальным, перестраиваться из-за пандемии пришлось и нелегалам. »

Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ

Мошенники все больше практикуют индивидуальный подход, отметил Лях. Исходя из ряда критериев (геолокация, тип браузера и устройства, с помощью которого человек выходит в интернет, сайты, на которые он заходит), они отбирают потенциальных клиентов и направляют им ссылки на закрытый сайт. Это нужно, чтобы найти человека с определенным уровнем доходов и при этом, возможно, невысокой финансовой грамотностью, поясняет Лях.

В основном, как и годом ранее, это черные кредиторы — их 821. По наблюдениям ЦБ, нелегальные ссуды все чаще выдают из рук в руки: кредиторы работают без офисов и даже полноценных  сайтов и приезжают по звонку клиента, чтобы подписать договор и выдать деньги. Нелегальные кредиторы нередко продолжают работать даже после привлечения к ответственности, посетовал Лях: по сравнению с доходами, которые они получают, штрафы обычно невелики.

ЦБ также насчитал 222 финансовые пирамиды. Почти половина действовали через интернет-проекты, причем нередко их рекламируют популярные блогеры, отметил Лях. При этом организаторы почти не оставляют в открытом доступе своих контактных данных: обычно человеку нужно самому заполнить форму на сайте и оставить свои контакты, чтобы с ним связались. По наблюдениям регулятора, пирамиды могут привлекать деньги под следующие схемы:

  • инвестиции в криптовалюты, майнинг и ICO — 16% от общего числа интернет-пирамид. При этом, как правило, речь идет не о биткойне, а о менее известных или только создающихся криптовалютах;
  • стартапы, например агропроекты по выращиванию ягод, овощей, грибов;
  • инвестиционные и экономические онлайн-игры (32%);
  • привлечение денег под обучение и наем тайных покупателей (прибыль якобы можно будет получать от оплаты магазинами и ресторанами услуг тайных покупателей);
  • возврат денег, вложенных в проекты МММ в 2011–2012 гг.; 
  • закупка медицинских препаратов. В ноябре прошлого года в 18 регионах, в том числе Москве и Санкт-Петербурге, по словам Ляха, начал активно раскручиваться потребительский кооператив «Медфарм», который привлекает деньги под такие закупки и обещает доход в 22% годовых и особые условия для пенсионеров. Однако следов реальной деятельности или информации о закупках от аптечных сетей или производителей препаратов этой организацией нет, сообщил Лях. ЦБ уже направил информацию о ней в правоохранительные органы.

Еще одна проблема в том, что стоит ЦБ объявить, что какая-то компания является финансовой пирамидой, это только больше привлекает к ней интерес, говорит Лях: «Люди надеются, что успеют заработать и выскочить». Так, например, случилось с пирамидой Finiko, рассказывает он.

Интернет-мошенники украли у граждан почти 2,5 млрд рублей за три месяца

Нелегальных форекс-дилеров в прошлом году ЦБ обнаружил почти вдвое больше, чем годом ранее: 395 — в 2020 г. против 210 — годом ранее. Зачастую они зарегистрированы в Великобритании, на Кипре или в офшорах: Маршалловых Островах, Сент-Винсенте и Гренадинах. Тренд прошлого года — закрытые неиндексируемые порталы, куда доступ предоставляется по ссылке. По словам Ляха, такой рост числа форекс-дилеров связан с популярностью коробочных решений в этом бизнесе, тем более что стоят они недорого — от 30 000 руб.: люди, которые сами попались на удочку мошенников и потеряли деньги на форексе, видят, что можно на этом заработать, покупают готовый пакет решений (телефонная линия, сайт, колл-центр и фальшивая лицензия) и сами начинают привлекать деньги.

Поспособствовал и рост финансового рынка в прошлом году, считает Лях: слыша о доходностях, которые можно получить на легальном финансовом рынке, человек может не так критически относиться к информации от мошенников.

При этом нелегальные форекс-дилеры и финансовые пирамиды часто используют платежи через биткойн или другие криптовалюты, указывает Лях: рынок криптовалют слабо зарегулирован и отследить такие переводы будет сложно.

У самого Центробанка нет полномочий, чтобы приостанавливать деятельность нелегальных финансовых организаций, но он направляет информацию о них в правоохранительные органы, чтобы меры применили они. В прошлом году по результатам проверки таких материалов было возбуждено 116 уголовных и 647 административных дел.

Хотите сообщить об ошибке? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter

Спасибо, что читаете эту статью!

Поддержите VTimes, чтобы мы могли продолжать работать для вас.