Используются материалы Financial Times Financial Times

Поддержите VTimes, чтобы мы могли работать для вас.
Время чтения: 1 мин
Обновлено:

ЦБ предложил разделить всех клиентов банков на три зоны риска

Так регулятор намерен бороться с отмыванием денег

Центробанк намерен запустить с банками единую платформу, в рамках которой можно будет распределять клиентов по зонам риска. Как пишет РБК, платформа ЗСК, или KYC (know your client – знай своего клиента), в перспективе позволит кредитным организациям оценивать благонадежность российских компаний.

Клиенты с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции будут относиться к красной зоне. Для них предложили запретить открывать новые банковские счета, проводить любые операции, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системой быстрых платежей (СБП).

В отношении клиентов из желтой зоны будет действовать меньше запретов. Однако если специалисты финмониторинга увидят в их деятельности признаки сомнительности, это по-прежнему может стать основанием для остановки операций.

За клиентами зеленой зоны – с низким риском сомнительных операций – будут следить не так пристально. Отказы по переводам между «зелеными» клиентами не допускаются. Однако ИП и юрлица зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой, останутся на особом контроле.

Если ЦБ переведет статус юрлица в группу с повышенным риском, банк в течение пяти рабочих дней сможет предоставить регулятору собственные оценки по клиенту. Если оценки совпадут, новый подход должен применяться к компании на следующий рабочий день.

Компании зеленой и желтой зон смогут узнавать свой статус в банке по запросу. Клиент, отнесенный в красную зону, сможет в течение полугода оспорить это. Для этого придется предоставить документы и пояснения в банк.

Хотите сообщить об ошибке? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter

Спасибо, что читаете эту статью!

Поддержите VTimes, чтобы мы могли продолжать работать для вас.

На этом сайте используются средства веб-аналитики, файлы cookie и другие аналогичные технологии. Также могут обрабатываться ваши персональные данные. Подробности в Политике конфиденциальности.

Для работы с сайтом подтвердите, что вы ознакомились и согласны с условиями Политики.